==== Činnost 1. 2. 1 - Bezhotovostní platební styk ==== Sdružuje činnosti související se správou **kurzovních lístků**, **platebních příkazů**, **bankovních výpisů**, **bankovních zástav** a **inkasních příkazů**. \\ \\ **Platební příkaz** je **neúčetní doklad** s hlavičkou a řádky. Vzniká **automaticky nad doklady závazků** ([[:help:1:1.2.1.2| viz 1.2.1.2 Automatické vystavení platebního příkazu]], při vytváření lze navrhnout **částku skonta**, viz Skonta), **ručním pořízením** ([[:help:1:1.2.1.3| viz 1.2.1.3 Platební příkazy]]) **nebo** v přímé vazbě na obchodní proces firmy v oblasti [[:help:2:2| 2 Obchod a logistika]] (**např. platební příkaz z faktury přijaté** [[:help:2:2.1.3.1| viz odkaz "PP" na hlavičce faktury přijaté účetní]]). \\ Z hotového platebního příkazu lze vytvořit **soubor pro export do banky** ([[:help:1:1.2.1.4| viz 1.2.1.4 Platební příkazy - export]]), **formát souboru je definován** každou bankou jednotlivě **v tzv. definičním souboru banky**. Pro každou banku je možné mít jiný tvar definičního souboru pro tuzemské a jiný tvar pro zahraniční platební příkazy, viz Popis jednotlivých formátů exportních a importních souborů. Definiční soubor musí být pro každou banku zadán v číselníku [[:help:9:9.1.1| 9.1.1 Banky]]. \\ I po odeslání do banky **zůstává platební příkaz v databázi**. Je možné jej tisknout, v závislosti na nastaveném stavu platebního příkazu jej lze editovat a rušit.\\ \\ **Bankovní výpis** je **účetní doklad** s hlavičkou, řádky a rozúčtováním (viz Rozúčtování dokladů). **Vzniká automaticky načtením importního souboru** z banky ([[:help:1:1.2.1.5| viz 1.2.1.5 Bankovní výpisy - import]]) **nebo ručním pořízením** ([[:help:1:1.2.1.6| viz 1.2.1.6 Bankovní výpisy]]), jeho rozúčtování se založí automaticky při importu nebo ručním pořízení. \\ **Načtení bankovního výpisu pomocí importního souboru probíhá pomocí procedury** spImportBanka_XXXX, kde **část XXXX** musí být zadána v číselníku [[:help:9:9.1.1| 9.1.1 Banky]]. **Struktura importního souboru je definována** každou bankou jednotlivě, viz Popis jednotlivých formátů exportních a importních souborů.\\ Bankovní výpisy je možné **párovat** (**provádět úhrady dokladů**) buď **automaticky** po importu, nebo lze každý bankovní výpis spárovat **ručně**. Popis párování [[:help:1:1.3.1| viz 1.3.1 Párování]] a podrobně v dokumentu Princip párování. \\ \\ **Bankovní zástava** je **neúčetní doklad** s hlavičkou a řádky (na řádcích jsou zobrazeny doklady pohledávek přiřazené přes historii hlaviček k bankovní zástavě), **slouží k zastavení pohledávek k úvěrovým produktům**. **Vzniká ručním pořízením** ([[:help:1:1.2.1.9| viz 1.2.1.9 Tvorba bankovní zástavy]]).\\ Z vytvořené bankovní zástavy lze vytvořit **soubor pro export do banky** ([[:help:1:1.2.1.10| viz 1.2.1.10 Bankovní zástavy]]). **POZOR**, zatím je možné vytvářet export **pouze pro Komerční banku (0100)**, soubor odpovídá popisu uvedenému v dokumentu http://www.mojebanka.cz/file/cs/format_pohledavky.pdf.\\ \\ **Inkasní příkaz** je **neúčetní doklad** s hlavičkou a řádky. Vzniká **automaticky nad doklady pohledávek** ([[:help:1:1.2.1.13| viz 1.2.1.13 Tvorba inkasního příkazu]], při vytváření lze navrhnout **částku skonta**, viz Skonta) nebo **ručním pořízením** ([[:help:1:1.2.1.14| viz 1.2.1.14 Inkasní příkazy]]). \\ Z hotového platebního příkazu lze vytvořit **soubor pro export do banky**, **formát souboru je definován** každou bankou jednotlivě **v tzv. definičním souboru banky**. Definiční soubor musí být pro každou banku zadán v číselníku [[:help:9:9.1.1| 9.1.1 Banky]]. \\ I po odeslání do banky **zůstává inkasní příkaz v databázi**. Je možné jej tisknout, v závislosti na nastaveném stavu inkasního příkazu jej lze editovat a rušit.\\ \\ - Činnost [[:help:1:1.2.1.1| 1.2.1.1 Import kurzovního lístku z internetových stránek banky]] slouží k **načtení kurzovního lístku**. V současné verzi je možno provádět načítání kurzovního lístku z **České národní banky (CZK)**, z **Evropské centrální banky (EUR)** a z **Maďarské národní banky (HUF)**. Jaký kurzovní lístek se bude stahovat se **určuje na základě nastavené domácí měny**. Kurzovní lístek se **načte pro jednotlivé měny**, [[:help:9:9.1.3| viz odkaz "Kurzovní lístek" na formuláři číselníku Měny]] (v číselníku lze kurzy zadat také ručně). **Podmínkou pro založení jakéhokoliv dokladu v cizí měně je existence platného kurzovního lístku dané měny k datu zdanitelného plnění dokladu.**\\ \\ - Činnost [[:help:1:1.2.1.2| 1.2.1.2 Automatické vystavení platebního příkazu]] umožňuje **vytvářet platební příkazy z nabídnutého seznamu dokladů závazků** (je možné vybrat ty, které budou hrazeny) **k vybranému bankovnímu účtu**. **Lze navrhnout** podle dohodnutých obchodních podmínek **částku skonta**, viz Skonta.\\ \\ - Činnost [[:help:1:1.2.1.3| 1.2.1.3 Platební příkazy]] slouží k **ručnímu pořízení platebních příkazů. Je možné zde editovat, tisknout a rušit platební příkazy** (vytvořené automaticky, ručně i z faktur). Platební příkaz **ve stavu "Vytištěn / Exportován" nelze editovat a rušit**.\\ \\ - Činnost [[:help:1:1.2.1.4| 1.2.1.4 Platební příkazy - export]] umožňuje **vytvářet z vybraného platebního příkazu exportní soubor do banky**. Ukládá jej do vybraného adresáře, **přenos do banky je nutné zajistit mimo systém ESO9Start**. Z tohoto souboru bude platební příkaz v bance automaticky načten. Struktura exportního souboru je definovaná každou bankou jednotlivě, viz výše.\\ \\ - Činnost [[:help:1:1.2.1.5| 1.2.1.5 Bankovní výpisy - import]] slouží k **importu bankovních výpisů ze souborů**, které banky poskytují. Po importu je možné bankovní výpisy automaticky spárovat. **Přenos souboru z banky probíhá mimo systém ESO9Start, v systému je tento soubor poté načten, analyzován a z něj automaticky založeny bankovní výpisy**. Struktura importního souboru je definovaná každou bankou jednotlivě, viz výše. \\ \\ - Činnost [[:help:1:1.2.1.6| 1.2.1.6 Bankovní výpisy]] slouží k **ručnímu pořízení bankovních výpisů. Je možné zde editovat a tisknout bankovní výpisy a ručně párovat řádky bankovních výpisů** (vytvořené importem i ručně). Lze také **vytvořit hromadnou platbu**, kdy můžeme k jednomu řádku bankovního výpisu připárovat více pohledávek (nebo závazků) jednoho subjektu **(jednou platbou dojde k úhradě více dokladů)**.\\ \\ - Činnost [[:help:1:1.2.1.8| 1.2.1.8 Bankovní výpisy - doklady]] **zobrazuje řádky bankovních výpisů bez jejich hlaviček**. Umožňuje tím rychlé **dohledání plateb bez nutnosti výběru kódu bankovního účtu a čísla výpisu**. Lze zde také **dopočítat kurzovní rozdíl pro vyrovnání konečného zůstatku cizoměnového bankovního účtu** tak, aby korunová částka odpovídala částce valut přepočtené aktuálním kurzem.\\ \\ - Činnost [[:help:1:1.2.1.9| 1.2.1.9 Tvorba bankovní zástavy]] umožňuje **vytvářet doklady bankovních zástav pro zastavení pohledávek** k úvěrovým produktům. **Přes historii hlaviček dokladů je provedena vazba na pohledávky** příslušející ke konkrétní zástavní smlouvě.\\ \\ - Činnost [[:help:1:1.2.1.10| 1.2.1.10 Bankovní zástavy]] slouží k evidenci e exportu bankovních zástav. **POZOR**, zatím je možné vytvářet exportní soubory **pouze pro Komerční banku (0100)**, viz výše. Zrušením přiřazeného dokladu pohledávky nedojde k jeho zrušení, zruší se pouze vazba v historii hlaviček dokladů.\\ \\ - Činnost [[:help:1:1.2.1.11| 1.2.1.11 Import celního kurzovního lístku]] slouží k **načtení celního kurzovního lístku**. V současné verzi je možno provádět načítání celního kurzovního lístku **ze stránek Celní správy České republiky**. Kurzovní lístek se **načte pro jednotlivé měny**, [[:help:9:9.1.3| viz odkaz "Kurzovní lístek" na formuláři číselníku Měny]] (v číselníku lze celní kurz zadat také ručně). Celní kurz se **použije při výpočtu DPH při dovozu zboží z třetí země (mimo EU)**, podmínkou je použití kódu 23 pro výkaz DPH, viz [[:help:2:2.1.3.1| činnost 2.1.3.1 Faktury přijaté účetní]] a dokument Popis práce s DPH.\\ \\ - Činnost [[:help:1:1.2.1.13| 1.2.1.13 Tvorba inkasního příkazu]] umožňuje **vytvářet inkasní příkazy z nabídnutého seznamu dokladů pohledávek** (je možné vybrat ty, které budou hrazeny) **k vybranému bankovnímu účtu**. **Lze navrhnout** podle dohodnutých obchodních podmínek **částku skonta**, viz Skonta.\\ \\ - Činnost [[:help:1:1.2.1.14| 1.2.1.14 Inkasní příkazy]] slouží k **ručnímu pořízení inkasních příkazů. Je možné zde editovat, tisknout a rušit inkasní příkazy** (vytvořené automaticky i ručně). Lze zde **vytvářet z vybraného inkasního příkazu exportní soubor do banky**. Ukládá jej do vybraného adresáře, **přenos do banky je nutné zajistit mimo systém ESO9Start**. Z tohoto souboru bude inkasní příkaz v bance automaticky načten. Struktura exportního souboru je definovaná každou bankou jednotlivě. Inkasní příkaz **ve stavu "Vytištěn / Exportován" nelze editovat a rušit**. \\ \\ Shrnutí:\\ **- Je možné zde importovat kurzovní lístky\\ - Zakládají se zde platební příkazy nad doklady, je možné jejich ruční pořizování a opravy, vytváří se zde exportní soubor do banky.\\ - Z importního souboru z banky se zde načítají bankovní výpisy, je možné jejich ruční pořizování, opravy, párování a vytváření hromadných plateb.\\ - Zakládají se zde bankovní zástavy, vytváří se zde exportní soubor do banky.\\ - Zakládají se zde inkasní příkazy nad doklady, je možné jejich ruční pořizování a opravy, vytváří se zde exportní soubor do banky.